הגענו לרבעון האחרון של השנה שעבור בעלי העסקים הוא הקצר ביותר והקריטי ביותר כי הזמן קצר והמלאכה מרובה.

איך נערכים לסיים את השנה בצורה מאוזנת?

לפניכם רשימת צעדים מעשיים.

צעד ראשון – בירור המצב הכספי

• פנו למנהל החשבונות שלכם ובררו את המצב הכספי העכשווי ובקשו צפי לסוף השנה: כמה הכנסות צפויות לכם מהלקוחות שלכם וכמה תשלומים עליכם עוד לשלם לספקים.

צעד שני –  איסוף ניירת

• אספו מסמכים הקשורים לקניות ולמכירות שלכם: חשבוניות מס, קבלות וכו'
• אספו מסמכים הקשורים לביטוחים הפנסיוניים, קופות גמל וקרנות השתלמות.                          
• אספו הוראות קבע המשולמים לרשויות המס כמו ביטוח לאומי, מס הכנסה (מקדמות)
• אספו טופסי 106 ממקומות העבודה בהם אתם עובדים בנוסף לעסק.
• אספו מסמכים בנקאיים כמו אישורי יתרות לסוף שנה שמקבלים בתחילת ינואר בדרך כלל.

צעד שלישי: מסירת הניירת

• את הניירת יש לתת למנהל החשבונות לרישום בספרים.

• צעד רביעי: עדכון מנהל החשבונות בכל מהלך כספי העתידי של העסק

• עדכנו את מנהל החשבונות בכל מהלך כספי של העסק: אם לקחתם הלוואה או אם אתם עומדים לגדול. בדקו אתו מהן ההוצאות הכדאיות ומה צפי ההצלחה.
• עדכנו אותו לגבי כל שינוי בתא המשפחתי כדי לקבל את מקסימום נקודות הזיכוי בדוח השנתי, למשל: חייל משוחרר, הולדת ילד, סיום תואר בלימודים, אחזקת הורה/קרוב משפחה מדרגה ראשונה במוסד סיעודי.

צעד חמישי: הפקדות לקופת גמל וקרנות השתלמות

קופת גמל היא קופת חיסכון. זוהי קופה שחוסכים אותה לגיל פרישה.

קרן השתלמות גם היא קופת חיסכון אך היא משתחררת כל שש שנים. בעת המשיכה היא פטורה ממס.

• סוף שנה הוא הזמן הנכון לבדוק שהפקדתם כספים לקופת גמל ולקרנות השתלמות. אם גיליתם שההפקדות לא נעשו –  זה הזמן להפקיד רטרואקטיבית מתחילת השנה.

צעד שישי: בדיקת סנכרון המערכות:

• בעת החתימה על הדוח השנתי ודאו שסכום ההכנסות המועבר בדוח זהה בכל שלוש רשויות המס.

שישה צעדים ואתם מתחילים ב"רגל ימין" ובצורה מאוזנת ואופטימלית את שנת 2016.

 והכי חשוב:  להגיע רחוק והכל כחוק!!

• לשאלות ולייעוץ – בתיה,  נייד 050-4694041
• מייל:  batyaco25@bezeqint.net
• אתר : www.batyaco.co.il
• פייסבוק: www.facebook.com/batyaco.co.il